Уголовное дело фиктивное банкротство

Понятие, признаки и цели банкротства

Чтобы иметь право предъявлять какие-то обвинения лицу, инициировавшему процедуру банкротства, нужно иметь хоть какие-то основания. Признаками фиктивного банкротства могут выступать:

  • совершались сделки, направленные на намеренное увеличение долгов, хотя не было возможности рассчитаться с имеющимися задолженностями;
  • руководство умышленно совершает сделки или неправильно ведёт деятельность, что ухудшает финансовое и хозяйственное положение компании;
  • деньги компании выводились на подставные счета;
  • наблюдалось переоформление имущественных прав на других лиц;
  • чтобы легализировать капитал, было несколько невыгодных сделок;
  • имущество распродавалось по невыгодно низким для компании ценам или передаривалось, после чего руководство заявило о банкротстве;
  • фирма совершает закупки по завышенным ценам;
  • неправильно формировался бухучёт, например, умышленно его повышали;
  • подменялись расходы и доходы и неправильно формировались планы;
  • наличие скрытого имущества, которое было обнаружено при аудите, но в отчётах не отражалось;
  • капитал вкладывался в неликвидные активы;
  • расчётные операции проводились через посредника;
  • часть или весь капитал перенаправлялся организациям, которые тесно связаны с банкротом (например, являются дочерней компанией и т.п.).

Главным признаком лживого обанкрочивания является большой ущерб, в частности, для кредиторов. Потому практически всегда все дела проходят большую проверку, прежде чем им «дадут ход». Если обнаружатся сомнительные сделки, или имущество, которое пытались скрыть, то ждите, что за нарушение закона придётся отвечать. Особенно если ущерб более двух миллионов рублей.

Их могут выявить кредиторы, арбитражный управляющий или правоохранительные органы. К таким признакам относят:

  • совершение сделок, направленных на искусственное увеличение кредиторской задолженности. При этом реальная возможность рассчитаться по обязательствам отсутствует;
  • ухудшение финансового и хозяйственного положения фирмы из-за умышленных действий руководства;
  • перевод денежных средств на подставные счета и компании, переоформление прав на имущественные активы, совершение заведомо невыгодных сделок для легализации капитала и т.д.;
  • умышленные решения при управлении компанией, влекущие возникновение задолженности и личное обогащение руководящего состава.

Если имущество компании распродано, деньги выведены со счетов, а руководство заявило о ликвидации — налицо фиктивное банкротство.

При проведении процедуры банкротства кредиторы и арбитражный управляющий проводят анализ сделок должника за последний год.

Если они обнаружат, что имущество компании распродано, а деньги выведены со счетов по сомнительным операциям, проверки со стороны правоохранительных органов по ст. 197 УК РФ не избежать.

Признаки фиктивного банкротства физического лица аналогичны — переоформление имущества на друзей или родственников, обналичивание всех сумм со счетов и т.д.

Важным признаком является и наличие последствий в виде крупного ущерба. Очевидно, что такой ущерб причинен кредиторам — гражданам, предприятиям, налоговым органам и т.д.

Крупный ущерб — это 2 млн. 250 тыс. руб. В сумму включается задолженность кредиторам.

Основная цель — использовать незаконные способы, чтобы добиться списания задолженности или получить отсрочку по платежам. Зачастую выявляют и иные цели преступников:

  • уйти от погашения долгов по налогам, сборам и штрафным санкциям;
  • получить отсрочку или рассрочку по долгам предприятия или ИП;
  • вывод активов и денежных средств для продолжения бизнеса в новой компании;
  • личное обогащение должностных лиц и собственников юридического лица, предпринимателя или гражданина.

Но для привлечения к ответственности они не важны. Доказать нужно только заведомо ложное публичное извещение и крупный размер ущерба.

Неважно, чего добивался преступник при фиктивном банкротстве — ему не избежать наказания.

Она устанавливает санкции за фиктивное банкротство. Привлечь к ответственности могут:

  • руководящий состав предприятия (сведения о руководителе содержатся в ЕГРЮЛ);
  • собственников фирмы, обладающих долей в уставном капитале или акциями АО;
  • предпринимателя, зарегистрированного в ЕГРИП;
  • гражданина без статуса ИП.

Процедура банкротства ИП и физических лиц проходит по одинаковым правилам. Поэтому и основания для привлечения к ответственности по ст. 197 УК РФ идентичны.

Уголовная статья грозит только за фиктивное банкротство, повлекшее крупный ущерб.

Уголовное дело фиктивное банкротство

Банкротство компании по определению Федерального закона РФ «О несостоятельности (банкротстве)» — это неспособность предприятия в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанности по уплате обязательных платежей.

Банкротство юридических лиц, а точнее — суть процедуры заключается в следующем: если компания не может расплатиться по долгам, она либо предоставляет свое имущество кредиторам для его реализации в счет долга, либо в отношении нее вводятся специальные мероприятия, направленные на восстановление платежеспособности для погашения задолженности.

Далеко не любая организация, испытывающая финансовые трудности, может считаться банкротом. Основной признак банкротства — долг в размере более 300 000 рублей, срок расчета по которому наступил более 3 месяцев назад. Компания признается банкротом по решению арбитражного суда.

Обратиться в суд могут не только кредиторы или налоговая инспекция – само предприятие-должник также может потребовать признать себя банкротом.

Зачастую компания становится банкротом в силу объективных причин, что не должно принести репутационных потерь ее владельцам.

Ситуация: Строительная компания после кризиса имеет долги на 30 000 000 рублей. Новых заказов у нее не предвидится. Однако заказчики компании должны выплатить ей по итогу выполненных работ около 40 000 000 рублей. Притом заказчики успели объявить себя банкротами, т. е. взыскать с них долги уже невозможно.

Решение: Чтобы выйти из этой ситуации, потребовалась процедура банкротства строительной компании и ее ликвидация. Компания была ликвидирована без выплат кредиторам, что обеспечило ее собственнику возможность открыть новый бизнес, т. к. финансовых обязательств у него больше не было. Разумеется, для достижения подобного результата потребовалось привлечь команду грамотных юристов и аудиторов из консалтинговой группы.

Уголовное дело фиктивное банкротство

Реальное банкротство. Этот вид характеризуется неспособностью предприятия восстановить свою платежеспособность в силу реальных потерь капитала. Компания объявляется арбитражным судом несостоятельной в соответствии с законом о банкротстве. Банкротство организации наступает вследствие неэффективного управления компанией.

Временное (условное) банкротство. Вызывается превышением актива баланса компании над ее пассивом или же большим размером дебиторской задолженности. В этом случае при помощи процедур административного и внешнего управления можно восстановить платежеспособность предприятия.

Преднамеренное (умышленное) банкротство. Ситуация, когда руководство предприятия специально доводит его до банкротства, различными способами расхищая его средства. Умышленное банкротство юридического лица преследуется по закону.

Фиктивное банкротство. Заведомо ложное объявление о несостоятельности в целях получения от кредиторов отсрочки и рассрочки платежей. Виновные в фиктивном банкротстве и утаивании активов для погашения долгов также преследуются в уголовном порядке.

Процедура банкротства начинается с подачи заявления о признании компании-должника банкротом, причем, как уже было сказано, такое заявление могут подать как кредиторы, так и само предприятие, которое таким образом в добровольном порядке объявляет себя банкротом. После принятия заявления о признании должника банкротом арбитражный суд рассматривает обоснованность такого заявления.

Процедура банкротства организации состоит из нескольких этапов.

Существует всего несколько способов, с помощью которых можно умышленно привести субъект к состоянию банкротства. Они устойчивы и практически не подвергаются изменениям. В современном мире мошенникам сложно придумать что-то новое для такого серьезного экономического преступления.

Для того чтобы довести организацию до состояния банкротства, существует несколько вариантов развития действий:

  • Замещение имущества организации менее ликвидным (без оформления договора купли-продажи);
  • Реализация активов, без которых невозможно дальнейшее осуществление деятельности;
  • Покупка неликвидных активов;
  • Отчуждение активов в пользу третьих лиц;
  • Многочисленные вексельные операции.

Все эти процедуры характеризуются высокой вероятностью приведения организации к состоянию банкротства.

Существуют и иные факторы, находящие свое отражение непосредственно внутри организации:

  • Закупка сырья по неоправданно высокой стоимости;
  • Иррациональные решения руководства;
  • Реализация продуктов в убыток компании;
  • Увольнение высококвалифицированных сотрудников;
  • Ухудшение условий труда;
  • Иные действия, способствующие ухудшению экономических показателей.

Основным признаком фиктивного банкротства является занижение своей платежеспособности. При этом в реальности субъект обладает необходимыми средствами, однако умалчивает об этом.

Особенностью преднамеренного банкротства является то, что субъект выводит средства на дополнительные тайные счета либо осуществляет перевод на аффилированных лиц. В данной ситуации определить реальное финансовое положение дел значительно проще.

Вряд ли найдется такой гражданин, который будет стремиться к реальному собственному банкротству. В связи с этим у физического лица, несомненно, существует интерес в том, чтобы убедить всех необходимых субъектов в своей неплатежеспособности.

Благодаря судебной практике можно выделить следующие способы осуществления данной процедуры:

  • Предоставление заведомо ложной информации о своем финансовом положении;
  • Предоставление недостоверной информации о личности должника;
  • Отчуждение имущества без заключения договора купли-продажи;
  • Вывод денежных средств со счетов;
  • Создание видимости превышения расходов и увеличения долговых обязательств.
  • имеющиеся у должника денежные обязательств;
  • финансовая невозможность со стороны компании обеспечить удовлетворение претензий кредиторов;
  • постановление арбитражного суда о несостоятельности предприятия.

Заявление на банкротство

После установления формальных признаков несостоятельности необходимо официально инициировать возбуждение дела о признании должника несостоятельным (банкротом). Это происходит путем направления заявления о банкротстве в арбитражный суд по месту нахождения должника, в том числе и при банкротстве ООО.

В соответствии с законодательством заявление о банкротстве могут предъявить следующие субъекты:

  1. Должник, если установит формальные признаки несостоятельности и невозможность рассчитаться с долгами.
  2. Конкурсный кредитор, который имеет просроченную задолженность со сроком не менее трех месяцев.
  3. Уполномоченные органы, например – Федеральная антимонопольная служба.
Прочитайте также:  Как вернуть часть денег при покупке недвижимости

Заявление о банкротстве подлежит рассмотрению в судебном заседании арбитражного суда, а сведения о начале процедуры несостоятельности и порядке приема требований кредиторов подлежат официальному опубликованию.

Право на обращение в арбитражный суд с заявлением об объявлении ИП банкротом имеют:

  • индивидуальный предприниматель с непогашенной задолженностью;
  • кредиторы, которым ИП должен вследствие осуществления коммерческого сотрудничества;
  • федеральные органы исполнительной власти (требования по внесению обязательных платежей или/и денежных обязательств (ФНС));
  • органы исполнительной власти местного самоуправления (требования по финансовым обязательствам местных бюджетов).

Причины банкротства

Определение причин банкротства, например, банкротства ИП, в некоторых случаях способствует оздоровлению финансовой, экономической и производственной деятельности должника и может помочь избежать банкротства и прекращение деятельности юридического лица или предпринимателя.

Основные причины несостоятельности можно классифицировать по следующим группам:

  1. Неэффективное управление в процессе осуществления текущей деятельности предприятия.
  2. Объективные экономические обстоятельства, не зависящие от воли или усмотрения юридического лица (экономический кризис, изменение законодательства и т.д.).
  3. Неэффективное обслуживание кредиторской задолженности, которое приводит к резкому увеличению штрафных санкций за систематическую просрочку исполнения обязательств.
  4. Неэффективное обслуживание дебиторской задолженности: отсутствие реальных мер и действий, направленных на ее взыскание.
  5. Неправомерные действия лиц, ведущие к несостоятельности.

В конкретных случаях могут существовать иные причины банкротства, вызванные как объективными, так и субъективными обстоятельствами. Установление причины банкротства позволит уделить ей особое внимание на первоначальных стадиях и процедурах несостоятельности и принять меры по их устранению.

Неправомерные действия

Уголовное законодательство содержит ряд составов преступлений, совершение которых непосредственно связано с процедурой банкротства. Среди них можно выделить:

  1. Преднамеренное банкротство.
  2. Фиктивное банкротство.
  3. Неправомерные действия при банкротстве.

Все указанные ситуации возникают вследствие нарушения конкретных норм законодательства, преследуют экономическую выгоду для нарушителя и влекут наступление негативных экономических или иных последствий для субъектов предпринимательской деятельности или охраняемым законом правоотношениям.

Совершение неправомерных действий при банкротстве включает в себя:

  1. Сокрытие имущественных активов, уничтожение и фальсификация документации должника, сокрытие имущественных прав.
  2. Незаконное погашение долгов кредиторам в ущерб другим кредиторам на любой стадии несостоятельности.
  3. Воспрепятствование законной деятельности арбитражного управляющего либо иных должностных лиц, назначенных судов в процессе осуществления банкротства.

Указанные действия влекут привлечение к уголовной ответственности и применение наказания в виде санкций, предусмотренных статьями Уголовного кодекса РФ.

Последствия осуществления преднамеренного банкротства

Последствия признания юридического и физического лица банкротом предусмотрены законодательством. Последствия банкротства предприятия могут заключаться в следующих возможных вариантах:

  1. Полное или частичное погашение долгов перед кредиторами.
  2. Признание должника банкротом и прекращение юридического лица (ликвидация).
  3. Восстановление финансового состояния юридического лица и возвращение его к нормальной хозяйственной деятельности.
  4. Заключение мирового соглашения между должником и всеми кредиторами.

Для несостоятельности физического лица характерны особые последствия:

  1. Списание долгов перед кредиторами, которые не были погашены во время банкротства.
  2. Невозможность принимать участие в управлении юридическими лицами в течение трех лет после завершение банкротства.
  3. Необходимость указывать при получении кредита или займа информацию об имевшей место несостоятельности на протяжении пяти лет после признания гражданина несостоятельным.

В ряде случаев процедура несостоятельности влечет наступление негативных последствия для собственников и руководителей юридического лица, которые будут отвечать по долгам организации в случае, если их виновные действия привели к образованию задолженности и возбуждению банкротства, в том числе и банкротства предприятия.

У каждого действия есть последствия, тем более, когда мы говорим о последствиях фиктивного банкротства, что само по себе является противозаконным. О процедуре поиска признаков подобного нарушения мы уже говорили выше, и если наличие такого нарушения было доказано, тогда стоит поговорить о последствиях для виновников.

В зависимости от квалификации фиктивного банкротства, последствия для сторон могут быть разными. Например, отвечать виновники могут не только по Административному, но и по Уголовному кодексу. Рассмотрим особенности последствий для каждого этого случая:

  1. Административная ответственность. О ней можно узнать из ст. 14.12 КоАП РФ. Главное наказание – начисление штрафа. Размер штрафных санкций определяет арбитражный суд, и сумма может колебаться в пределах 40-50 минимальных зарплат. Кроме того, банкрота могут отстранить от управляющих должностей до трёх лет.
  1. Уголовная ответственность. Эту меру могут присудить как в комплексе с административной ответственностью, так и отдельно от неё. Максимальное наказание для особо злостных в своей лжи банкротов составляет 6 лет. Тюремный срок присуждают, если сумма задолженности особо крупная. Чтобы ужесточить меру, могут присудить ещё и дополнительный штраф – 80 тыс. рублей. Но есть ситуации, когда штрафуют на более крупные суммы, особенно когда высчитывают полугодовой доход банкрота-обманщика.

Могут быть и другие наказания:

  • штраф 100-300 тыс. руб.;
  • штраф, который подсчитывается от дохода обманщика за год или два;
  • принудительные работы на протяжении 1-5 лет.

Если банкротство объявлялось, как средство избежать уплаты налогов, при раскрытии планов мошеннику грозит уже более внушительный срок – 10 лет.

При осуществлении процедуры банкротства нормы УК РФ в качестве субъекта деяния определяют гражданина (физическое лицо), возраст которого не меньше 16 лет на дату преступления. Преступлением признаются действия/бездействие физического лица/лиц, приведшие к возникновению у компании признаков банкротства (ФЗ № 127, 26.10.2002).

УК РФ установлен запрет на совершение действий противоправного характера и нормы наказания по ним, в том числе при:

  • банкротстве — ст. 195;
  • банкротстве преднамеренном — ст. 196 УК РФ
  • банкротстве фиктивном — ст. 197.

Уголовное дело фиктивное банкротство

В случае обнаружения сведений, подтверждающих преднамеренность преступления, информация для проверки направляется в структуру ОВД либо расследуется представителями структур, обнаруживших преступление.

Вопросы в отношении преднамеренного ухудшения состояния предприятия передаются для рассмотрения районному суду, подследственность преступлений определяется по месту его окончания.

Согласно ст. 196 УК РФ руководитель, учредитель организации, предприниматель могут быть признаны виновными в совершении умышленного преступления, если их действия/отсутствие действий нанесли крупный ущерб компании, а также стали причиной того, что предприятие не в состоянии исполнить денежные требования предприятий-кредиторов.

В качестве меры наказания могут быть применены:

  • штраф (от 200 тыс.руб. до 500 тыс.руб.);
  • работы принудительного характера (до 5 лет);
  • лишение свободы (до 6 лет) с выплатой штрафа (до 200 тыс.руб.).

Крупным принято считать ущерб в сумме свыше 1500 тыс.руб. и особо крупным – в размере от 6000 тыс.руб. При сумме урона от преступных действий меньше указанного значения в отношении виновного используется мера административной ответственности (ст. 14 КоАП):

  • применительно к гражданину (физическому лицу) — от 1000 руб. до 3000 руб.;
  • в отношении должностного лица – от 5000 руб. до 10000 руб. или дисквалификация (от 12 месяцев до 3 лет).

Преднамеренное банкротство представляет собой экономическое преступление, ответственность за которое предусмотрена на законодательном уровне. По своей сути это не что иное, как искусственно созданная ситуация с целью незаконного списания задолженности.

Объектом преднамеренного банкротства выступают общественные отношения, регламентирующие вопросы признания должника банкротом, а также вопросы обеспечения прав и интересов кредиторов.

Уголовное дело фиктивное банкротство

Как правило, в процедуре преднамеренного банкротства заинтересованы юридические лица. Нестабильная экономическая ситуация в стране способствует популяризации данного вида незаконной деятельности среди организаций. Существует ли преднамеренное банкротство физических лиц? Безусловно. Равно, как и ИП (индивидуальных предпринимателей).

В любом случае, независимо от субъекта, основная цель преднамеренного банкротства – избавление от существующих долгов с минимальными потерями.

Важно! Важно разграничивать два понятия — фиктивное и преднамеренное банкротство.

Так что же такое преднамеренное банкротство, и существует ли законодательное закрепление данного понятия? Официальное определение можно найти в ст.196 Уголовного кодекса Российской Федерации и ст.14.12 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации.

Важно! В УК РФ предусмотрены отдельные статьи для преднамеренного (ст.196) и фиктивного (ст.197) банкротства. Ст.14.12 КоАП РФ включает в себя оба понятия.

Как оформить банкротство

Согласно статистическим данным Объединенного кредитного бюро, суммарный долг россиян перед коммерческими организациями составляет более 700 миллиардов рублей. Более того, эта цифра растет год от года.

Это явление имеет много причин, но основная из них – финансово-экономический кризис, который лишил многих наших соотечественников источников дохода.

Если обязательства по кредитам уже значительно превышают сумму дохода и выплачивать долги не представляется возможным, гражданин может объявить себя банкротом. Как оформить банкротство физического лица, в чем суть данной процедуры?

Основания

Вся суть и особенности процедуры банкротства граждан отражены в Федеральном законе №476 «О несостоятельности», который был принят еще в конце января 2014, а вступил в силу только в 2015. Как оформить процедуру банкротства физического лица? Этот вопрос волнует многих россиян.

Прочитайте также:  Развод через суд по месту жительства

Согласно данному законодательному акту, не все физические лица могут стать претендентами на списание задолженности. Как оформить банкротство физического лица по кредитам? Для этого необходимо соблюсти несколько условий:

  • Суммарная задолженность вместе с начисленными штрафами уже превысила порог в 500000 рублей.
  • Гражданин не погашал задолженность больше 3 месяцев.
  • Сумма ежемесячных платежей по кредитам превышает величину дохода.
  • Стоимость имущественных объектов должника не сможет покрыть имеющиеся долговые обязательства.

Уголовное дело фиктивное банкротство

Итак, банкротом является гражданин, у которого нет достаточных денежных средств и имущества, которое он бы мог продать для того, чтобы расплатиться со всеми долгами. При выполнении всех вышеперечисленных условий процедура банкротства может быть запущена.

В настоящий закон были внесены поправки, поэтому сейчас заемщики могут самостоятельно без каких-либо активных действий кредитных организаций подать заявление на банкротство физ.лица. Как оформить этот статус?

Когда суммарная задолженность еще не достигла критического значения, заемщик может провести переговоры с кредиторами на предмет ее реструктуризации.

Но, если переговоры не были результативными, а величина долга постоянно растет, необходимо обратиться в суд.

Физические лица могут заявить о своей финансовой несостоятельности в 30-дневный период после момента, когда они поняли, что не в состоянии совершать платежи по счетам. Это время дается для поиска финансового управляющего и подачи искового заявления.

Последствия

Перед тем, как оформить банкротство, необходимо также ознакомиться и с последствиями этой процедуры. Многие должники склонны думать, что этот процесс сравнительно прост и является лишь формальным. Однако признание несостоятельности имеет довольно серьезные последствия.

В ходе процедуры банкротства должник теряет свое имущество. Все объекты имущества, представляющие достаточную ценность, могут быть реализованы, а деньги от их продажи уйдут на уплату долгов. После процедуры у банкрота будет плохая кредитная история.

А в будущем гражданин лишается возможности брать кредиты и займы. На все операции по приобретению имущества или ценных бумаг, а также крупные сделки в 3-летний период после признания несостоятельности необходимо будет получать разрешение финансового управляющего.

Длительность процесса занимает, как правило, полгода, в это время должник лишается возможности выезжать за границу (иногда даже за черту города), а также права управления своим имуществом.

Все текущие сделки и операции замораживаются, а те, что совершались незадолго до подачи заявления в суд, подвергаются тщательной проверке.

Они принудительно расторгаются, если эксперты сомневаются в их юридической чистоте.

Итак, если вы решились оформить банкротство физического лица, как оформить и какие подготовить документы для подачи заявления в суд?

Для заявления необходимо:

  • Составить список кредиторов и должников (важно также указать реквизиты, сроки возврата и размер денежной суммы, если банкрот имеет должников, оформляется переуступка прав требования).
  • Оформить по месту работы справку формы 2-НДФЛ.
  • Получить выписку из ПФРФ с личного счета застрахованного лица.
  • Сделать копии паспорта, свидетельств ИНН и СНИЛС, о браке, о рождении детей, трудовой книжки, решения о признании гражданина безработным.
  • Получить выписку из ЕГРИП (действует 5 дней).
  • Приготовить оригиналы документов, свидетельствующих о требованиях кредитных организаций, подтверждающих право владения объектами имущества.
  • Получить выписку с банковских счетов.
  • Получить справку-выписку из реестра акционеров.

Также до подачи заявления необходимо:

  • Выбрать саморегулирующую организацию и финансового управляющего.
  • Провести оценку имущественных объектов.
  • Оплатить государственную пошлину и перевести денежные средств на депозит суда за работу финансового управляющего.
  • Отправить извещения о запуске процедуры банкротства кредиторам с вложением всех копий перечисленных выше документов.

Стоимость процедуры

  1. Услуги оценочного бюро (их цена определяется суммой базового тарифа и 1% от стоимости оцененных имущественных объектов).
  2. Нотариальное заверение копий (они необходимы как для подачи в суд, так и для отправления уведомлений кредиторам).
  3. Государственная пошлина в размере 6000 рублей.
  4. Услуги финансового управляющего (10000 рублей 1% от денег, вырученных от реализации конкурсной массы).
  5. Услуги квалифицированного юриста (составление искового заявления, представление в суде интересов гражданина-банкрота).
  6. Прочие транспортные и почтовые расходы.

Как правильно оформить банкротство? Какова последовательность действий должника? Для начала следует проконсультироваться у квалифицированного юриста по данному процессу. Так как закон был издан недавно, в нем имеется большое количество неясных моментов. Обычно первая консультация является бесплатной.

Если вы взвесили все “за” и “против” и решили стать банкротом, необходимо написать соответствующее заявление. Сделать это можно как самостоятельно, так и через кредитора. Далее необходимо подготовить пакет вышеперечисленных документов, приложить их к заявлению и подать в суд. Несостоятельность признается только в судебном порядке.

Заявление должно содержать наименование саморегулирующей организации, которая назначит финансового или арбитражного управляющего. Также можно указать конкретную кандидатуру, которая будет исполнять роль управляющего.

До момента подачи заявления нужно обязательно уведомить каждого кредитора по почте. После этого необходимо уплатить государственную пошлину. Реквизиты для ее оплаты вы найдете на интернет-сайте суда.

Затем можно передавать документы в судебную канцелярию (обязательно личное присутствие заявителя или доверенного лица).

Мы рассмотрели последовательность действий, которые предполагают банкротство физ.лица. Как оформить заявление в суд о признании несостоятельности?

Гражданин вправе подавать заявление как в печатном, так и в рукописном варианте. Печатный вариант является более предпочтительным.

В качестве доверенного лица, которое может подавать заявление в суд, может выступать юрист, финансовый управляющий. Также документ может быть отправлен заказным письмом по почте.

Исковое заявление необходимо оформить по установленному образцу. Оно должно содержать три части:

  • Шапка документа (название суда и его координат, ФИО должника, адвоката, финансового управляющего и наименование кредитных организаций с указанием адресов).
  • Основная (указываются сведения о взятых кредитах, названия банков и кредитных организаций, документы, на основании которых они оформлялись, срок возникновения задолженности и ее причины, размер, обоснование невозможности реструктуризации, предпринимались ли попытки досудебного урегулирования вопроса).
  • Резолютивная (перечень приложенных к заявлению документов, просьба о признании несостоятельности гражданина должника, дата подачи, подпись).

Уголовное дело фиктивное банкротство

Перед тем, как оформить банкротство, необходимо несколько раз подумать о целесообразности столь серьезного шага. У этой процедуры есть альтернативный вариант – предварительные переговоры с кредитными организациями и реструктуризация задолженности.

Проще обстоит ситуация с гражданами, которые задолжали одному банку. В этом случае договориться будет легко. Для этого необходимо направить в банк письмо, в котором будет подробно описана ситуация. К примеру, если должник потерял работу по причине ликвидации организации и просит заморозить начисление процентов по кредиту. Банк может пойти на встречу и предложить:

  • полную отсрочку оплаты кредита;
  • отсрочку с выплатой процентов;
  • продление срока кредитования;
  • изменение даты платежей;
  • переход на другую процентную ставку, валюту, вид платежа.

В ситуациях, когда сумма задолженности постоянно растет и уже стала довольно значительной, заемщику лучше всего попытаться выйти на связь с банком и запросить реструктуризацию. Если же заемщик не выходит на связь, кредиторы вправе запустить исполнительное производство и процедуру банкротства в отношении должника, в результате чего у него изымут предмет залога.

Гораздо сложнее обстоят дела у тех, кто задолжал нескольким банкам. Однако существуют специальные программы перекредитования, по которым можно суммировать всю сумму задолженности, то есть можно объединить несколько долгов в один большой. Важно, чтобы банк убедился в том, что финансовые затруднения заемщика носят временный характер и вызваны независящими от него причинами.

Реструктуризация задолженности – более выгодная позиция для кредиторов, нежели банкротство физического лица. Как оформить заявление о реструктуризации долга в банке, подскажут его сотрудники. Если дело дошло до судебного разбирательства, то суд может признать гражданина банкротом или изменить условия договора кредитования.

Не секрет, что многие должники берут кредиты в банках.

Как оформить банкротство физического лица для банка? Данная процедура ничем не отличается от стандартной, которая описана выше: необходимо собрать пакет документов и подать исковое заявление в арбитражный суд.

Чем грозит банкротство

Уголовное дело фиктивное банкротство

Чем грозит банкротство? Для различных субъектов процедуры банкротства могут наступать разные негативные последствия:

  1. Прекращение деятельности юридического лица (ликвидация в ходе банкротства).
  2. Причинение имущественного ущерба в случае неполного погашения задолженности конкретному кредитору.
  3. Причинение имущественного ущерба должнику в результате неправомерных действий арбитражного управляющего.
  4. Привлечение к уголовной или административной ответственности в случае совершения неправомерных действий при осуществлении процедуры несостоятельности.

Наиболее тяжкими последствиями является привлечение к уголовной ответственности с назначением конкретных видов наказания: штрафа, дисквалификации осужденного, условного или реального лишения свободы.

Как подать на банкротство

Как подать на банкротство? Законодательство предусматривает единственный способ инициирования процедуры несостоятельности – подача в арбитражный суд заявления о возбуждении дела о банкротстве. Только после соблюдения этой формальной процедуры дело о несостоятельности может быть возбуждено судом с принятием мер, предусмотренных законодательством.

Факт установления признаков несостоятельности, в отсутствие предъявленного заявления, не имеет юридических последствий.

Оформить и подать заявление на банкротство можно самостоятельно либо с помощью опытных юристов по банкротству. Если оформление заявления и представленных с ним документов отвечает требованиям законодательства, суд примет постановление о возбуждении процедуры несостоятельности в отношении должника.

Прочитайте также:  Возврат денег при банкротстве туроператора

Сопровождение банкротства

Для полноценной защиты прав и интересов должника или кредитора на каждой стадии банкротства требуется правовое сопровождение банкротства, которое предоставят квалифицированные специалисты юридических или консалтинговых фирм.

Правовое сопровождение включает в себя:

  1. Представительство кредитора или должника на всех этапах и процедурах несостоятельности.
  2. Подготовка в интересах должника или кредитора любых документов, необходимых на любой стадии несостоятельности.
  3. Обжалование действий и процессуальных решений, которые выносит временный управляющий на определенных стадиях несостоятельности.

Услуги юриста не только помогут избежать проблем на всех этапах банкротства, но и гарантируют максимально эффективную защиту экономических интересов всех участников дела.

Признание сделок недействительными по банкротству

В целях предотвращения случаев фиктивного или преднамеренного банкротства, а также ущемления интересов кредиторов, законодательство допускает оспаривание сделок при банкротстве.

Согласно законодательству, на стадии банкротства могут быть оспорены любые подозрительные следки должника, имевшие место на протяжении одного года до момента возбуждения дела о несостоятельности. Оспаривание таких сделок должника осуществляется путем подачи соответствующего заявления и рассмотрения его в арбитражных судах.

Признание сделок недействительными при банкротстве является действенным механизмом, направленным на защиту интересов кредиторов должника. Причинами банкротства могут служить единичные неверные решения руководителей должника, системные ошибки при осуществлении экономической деятельности, а также заведомо незаконные действия собственников и руководителей юридического лица, направленные на преднамеренное или фиктивное банкротство.

Сделка, совершенная должником в пределах одного года до поступления в суд заявления о банкротстве, либо после принятия данного заявления, может быть признана недействительной в следующих случаях:

  1. При заведомо неравноценном встречном исполнении обязательств контрагентом по договору (подозрительная сделка).
  2. При заведомо неправомерных действиях, повлекших необоснованное увеличение заработной платы, выплату премий и иных платежей в рамках трудовых правоотношений (такие случаи в целях оспаривания приравниваются к оспариваемым сделкам должника).

Признание сделки недействительной не влечет юридических последствий ее совершения.

Новая юридическая процедура на территории России о признании банкротства на основании закона «О несостоятельности», который рассматривался около 10 лет, начала действовать с октября 2015 года.

Еще не существует большого опыта судебной практики, как признать физическое лицо банкротом. Юристы пытаются информировать население о процедуре и возможных последствиях, об особенностях, когда признание банкротом физического лица подтверждено судом.

Предлагаем ознакомительную информацию об основных положениях законопроекта.

Многих до сих пор интересует интригующий вопрос: принят ли закон о банкротстве физических лиц в новой редакции? Да, закон вступил в силу:

  • Рассматриваться дела по вопросам, может ли физическое лицо объявить себя банкротом, будут Арбитражными судами.
  • Воспользоваться новым законом вправе только граждане Российской Федерации по месту своей прописки или временной регистрации.
  • Начать процедуру, чтобы узаконить банкротство может любой гражданин, имеющий долги суммарно более 500 000 рублей, у которого нет возможности их погасить в срок, превышающий 3 месяца.

Учитывая тяжелое экономическое положение в стране, все больше становится людей, не способных рассчитаться с долгами перед кредиторами.

Информация, как физическому лицу объявить себя банкротом через признание статуса судом, окажется полезной всем тем, кто попал в затруднительную жизненную ситуацию, связанную с деньгами, кредитами и не в состоянии платить банкам, другим организациям-кредиторам.

Перед тем как принять правильное решение о начале процедуры, узнайте:

  • как нужно написать, подать заявление в территориальный Арбитражный суд;
  • где проживает должник;
  • какие документы необходимо к нему приложить.

Федеральный закон о признании физического лица банкротом и его неплатежеспособности № 476-ФЗ (29.12.2014) предполагает на начальном этапе сбор документации. Она должна подтверждать несостоятельность, что имеющиеся кредиты не могли быть оплачены в течение более трех месяцев в связи с низкими доходами гражданина. Эти документы в обязательном порядке прикрепляются к подаваемому заявлению.

Само заявление, образец текста которого не сложно найти на информационных досках судов или в интернете на юридических и правовых сайтах, должно содержать следующую подробную стандартную информацию:

  1. Фамилию, имя, отчество должника с указанием адреса проживания, контактного телефона и электронного адреса для быстрой связи.
  2. Данные по кредитору с указанием полного названия, как указано в документах, точного юридического адреса и контактных телефонов.
  3. Данные Арбитражного суда, куда подается исковое заявление и полным названием и адресом.
  4. Указывается номер кредитного договора, дата составления, условия и ежемесячный график погашения долга.
  5. Точная сумма задолженности на момент, когда подавалось заявление и срок просрочки по платежам.
  6. Документы, подтверждающие доходы, которые после выплаты кредита составляют количество меньше, чем прожиточный минимум. Справка 2- НДФЛ обязательна.

Обращение в суд может исходить как от неплатежеспособного гражданина, так и от лиц, представляющих интересы кредиторов.

Рассмотрев и признав обоснованность данной просьбы о банкротстве, судья запускает делопроизводство. Решение Арбитражный территориальный суд должен вынести не более как через 7 месяцев, когда было подано заявление.

Уголовное дело фиктивное банкротство

Разделяют три основных этапа до того момента, как удается признать физическое лицо банкротом:

  1. Сбор документов, правильное оформление заявления и передача его в суд на рассмотрение.
  2. При тщательном рассмотрении документов судебными представителями, передача дела в суд в связи с тем, что заявление обосновано. Открывается процедура банкротства, при котором физическое лицо должно выглядеть добропорядочным гражданином, попавшим в сложную неплатежеспособную ситуацию.
  3. Судебные процедуры и слушания по делу, как признать конкретное физическое лицо банкротом.

Риски и последствия

Желая ввести в заблуждение суд, некоторые люди могут умышленно создавать ситуации, приводимые к банкротству, либо подать неверные сведения.

При выявлении истины за преднамеренное банкротство налагается административный штраф размером от 1000 до 3000 рублей по ст. 14.12 КоАП РФ, в более злостных случаях до шести лет за решеткой.

Невзирая на маленький размер взыскания, последствия штрафа грозят тем, что данный член общества уже не имеет права подавать документы на реструктуризацию долгов.

Когда человека признают банкротом, его движимое и недвижимое имущество продается с торгов (за исключением жизненно необходимых вещей). После принятия новой редакции закона, люди, закредитованные до последнего рубежа, смогут иметь гарантии, что у них не отберут жилье, предметы домашнего обихода, награды, деньги суммой до 25 тысяч рублей.

За человеком статус банкрота держится пять лет. Строгий запрет открывать новые расчетные банковские счета, получать дивиденды, проведение финансовых сделок, на возможность занимать должностные посты в организациях, контролируется специальными службами. На весь срок пять лет автоматически запрещен выезд за пределы государства по любым причинам.

Актуальное видео, рассказывающее о новостях накануне начала активизации закона о возможности признания простых граждан банкротами под новой редакцией.

Уголовное дело фиктивное банкротство

Рассмотрение ситуации с двух сторон – возможных последствий признания банкротства и решение временной приостановки по выплате кредитов, дает полное представление, что может ожидать человека, который решился подать заявление о назначении его банкротом решением суда.

Стоимость банкротства

Понятие «банкротство стоимость» включает в себя как непосредственные расходы на совершение всех процедур, предусмотренных законодательством о несостоятельности, так и стоимость услуг по сопровождению интересов должника или кредитора со стороны юридических или консалтинговых компаний.

Общую стоимость банкротства можно установить только после тщательного прогноза предстоящих процедур и мероприятий, анализа объекта работы и сложности дела. Специалист по несостоятельности, выступающий в качестве представителя одной из сторон дела о банкротстве, может осуществлять все действия и полномочия, допустимые в рамках законодательства.

Особое значение имеет определение стоимости вознаграждения арбитражного управляющего, назначаемого для проведения установленных процедур несостоятельности. Размер его вознаграждения определяется арбитражным судом при вынесении постановления о возбуждении дела о банкротстве. Оплата вознаграждения за работу, которую выполняет конкурсный или внешний управляющий, является обязанностью должника и относится к текущим выплатам первой очереди.

Помощь при осуществлении процедуры банкротства окажет квалифицированный специалист, обладающий практическим опытом сопровождения подобных дел.

Специалист по банкротству, в рамках оказания услуг по сопровождению деятельности должника или кредитора, может выполнять следующие действия:

  1. Защита интересов собственников предприятия — должника, также защита прав кредиторов на всех стадиях и этапах банкротства (в судебных процедурах, на собрания кредиторов, при установлении имущественных активов и реализации имущества на торгах).
  2. Правовое сопровождение на этапе подготовки к банкротству: прогноз и анализ финансового состояния должника, оптимизация текущих платежей и реструктуризация долгов перед кредиторами.
  3. Оформление и предъявление любых документов в интересах клиента.
  4. Обжалование неправомерных действий и процессуальных решений участников дела о несостоятельности на всех этапах этой процедуры.

Диагностика банкротства

Уголовное дело фиктивное банкротство

Диагностика банкротства представляет собой комплексный анализ финансового, экономического и производственного состояния юридического лица с целью объективного прогноза неблагоприятного развития событий, способных привести к несостоятельности (банкротству) предприятия.

Диагностика банкротства позволяет установить показатели, создающие наиболее вероятную угрозу возникновения признаков несостоятельности. Для целей диагностики применяются различные методы, а наибольшее практическое значение имеет метод определения текущей угрозы банкротства.

Указанный метод использует ряд объективных коэффициентов платежеспособности юридического лица, и прежде всего, коэффициент абсолютной ликвидности. Еще ряд коэффициентов позволяют установить факторы предстоящей угрозы несостоятельности (финансовой устойчивости юридического лица).

Диагностика банкротства имеет огромное значение на этапе выявления признаков несостоятельности, так как способна показать конкретные варианты повышения эффективности деятельности предприятия и снижения уровня кредиторской задолженности до приемлемых значений.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector