Как вернуть неправильнозачисленную суммы на счет клиента

Варианты возврата средств в Сбербанке

Получатель денежных средств может узнать о суммах, ошибочно зачисленных на ее расчетный счет, из банковской выписки. О таких суммах организация должна письменно сообщить в обслуживающий банк. Сделать это нужно в течение десяти дней со дня получения выписки. Основание – пункт 2.1 раздела II части III Правил, утвержденных Положением Банка России от 16 июля 2012 г. № 385-П.

По общему правилу денежные средства, которые организация получила на расчетный счет по ошибке, нужно вернуть. Это связано с тем, что такие деньги перечислены на счет организации без оснований, которые предусмотрены законом или договором. А значит, у нее нет законных прав на такие средства. Это следует из статьи 1102 Гражданского кодекса РФ.

Ситуация: в какой срок организация обязана вернуть средства, ошибочно зачисленные на ее расчетный счет?

В случае обнаружения организацией ошибочно зачисленных средств на ее расчетный счет верните такие средства как можно скорее.

Если обязательство не содержит сроков его исполнения и условий, позволяющих определить этот срок, то оно должно быть исполнено в разумный срок после возникновения (п. 2 ст. 314 ГК РФ). То есть организация должна вернуть деньги в разумный срок после того, как она узнала об ошибочном зачислении средств на ее счет.

Как вернуть неправильнозачисленную суммы на счет клиента

Узнать об ошибочном зачислении средств на расчетный счет организация может из банковской выписки. При этом она должна письменно сообщить в обслуживающий банк об ошибочном зачислении средств на расчетный счет. Сделать это нужно в течение десяти дней со дня получения выписки. Об этом сказано в пункте 2.

1 раздела II части III Правил, утвержденных Положением Банка России от 16 июля 2012 г. № 385-П. Именно дата получения банковской выписки является моментом, когда организация должна была узнать об ошибочном зачислении средств на ее счет (п. 26 постановления от 8 октября 1998 г. Пленума Верховного суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14).

Однако при анализе банковской выписки организация не всегда может понять, что средства зачислены на ее счет ошибочно (например, при большом количестве покупателей и авансовой форме расчетов). В этом случае датой получения такой информации является момент, когда организация могла получить сведения об ошибочном зачислении средств.

При этом в случае судебного разбирательства организация должна доказать, что на основании банковской выписки она не смогла определить, что средства были зачислены на ее счет ошибочно. В таком случае датой получения информации об ошибочном зачислении средств может быть момент, когда организация получила письмо от плательщика средств с просьбой вернуть такой платеж.

Что считать разумным сроком для возврата ошибочно полученных средств, в законодательстве не сказано. Если организация узнала об ошибочном перечислении денег из банковской выписки, то в письменном сообщении об этом банку можно дать ему указание о немедленном списании ошибочно полученных сумм.

Кроме того, плательщик может указать срок возврата средств в своем письме. Если такого указания нет, то во избежание разногласий и ответственности за необоснованное обогащение уточните дату возврата средств у плательщика. При этом такую договоренность лучше оформить письменно.

Внимание: если организация вовремя не вернет ошибочно зачисленные на ее расчетный счет деньги, то плательщик может взыскать с нее проценты за пользование чужими средствами.

Плательщик начислит проценты на всю сумму ошибочно перечисленных средств. По общему правилу размер процентов определяется исходя из опубликованной Банком России средней ставки процентов по вкладам за соответствующие периоды по местонахождению организации.

Об этом сказано в статье 395 Гражданского кодекса РФ.

Как вернуть неправильнозачисленную суммы на счет клиента

Проценты за пользование чужими денежными средствами будут начислены с момента, когда организация узнала (должна была узнать) о необоснованном обогащении, по день возврата средств (п. 2 ст. 1107 ГК РФ).

Ситуация: может ли банк списать ошибочно перечисленные на расчетный счет деньги без распоряжения организации?

Ответ на этот вопрос зависит от условий договора банковского счета.

На практике в большинстве случаев банки прописывают в договоре банковского счета порядок списания ошибочно перечисленных средств с расчетного счета организации. Такое право им дает пункт 2 статьи 854 Гражданского кодекса РФ. Поэтому банк вправе списать средства, ошибочно перечисленные на расчетный счет организации, без ее распоряжения, если такое условие прописано в договоре банковского счета.

Если такого условия в договоре банковского счета нет, то списать ошибочно перечисленные деньги без распоряжения организации банк не вправе.

Организация не обязана возвращать ошибочно полученные средства, перечисленные во исполнение обязательства, в частности:

  • до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное (например, средства, полученные в виде аванса);
  • по истечении срока исковой давности (например, если покупатель перечислил организации задолженность, по которой истек срок исковой давности).

Об этом говорится в статье 1109 Гражданского кодекса РФ.

Для того чтобы вернуть деньги, которые были перечислены ошибочно, можно воспользоваться горячей линией Сбербанка и попросить сотрудника сбера разрешить ситуацию. Если с момента перечисления прошло не более одного часа, то вернуть деньги будет значительно проще. Работник банка отменит транзакцию и восстановит денежную сумму на расчётном счёте клиента. В связи с тем, что многие платежи не сразу попадают к получателю, есть надежда отозвать платёж без лишних разбирательств.

Вопрос о том, как вернуть платеж через Сбербанк Онлайн, более актуален в виду более частого использования этого сервиса.

Как вернуть неправильнозачисленную суммы на счет клиента

В Сбербанк Онлайн предусмотрена функция возврата денег на расчётный счёт отправителя. Шансы на возврат могут возрасти, если платёж был осуществлён после 21 часа, так как «банковский день» начинается с 9 утра. За это время вполне можно успеть аннулировать отозванный платёж.

Возникают ситуации, когда платежка была отправлена ошибочно. Есть несколько способов возвращения финансов на карточку:

  • по сотовому телефону;
  • в отделении Сбербанка;
  • посредством сети.
Прочитайте также:  Процедура выкупа земельного участка из аренды в собственность

Клиент обязан иметь на руках чек, подтверждающий перевод средств. В этом случае можно без проблем отменить ошибочную транзакцию.

Причины возникновения ошибок при переводе денег:

  1. При указании реквизитов была допущена опечатка. Может быть вписана неверная сумма либо наименование адресата.
  2. Сделка, за которую переведены деньги, была отменена.
  3. Имело место мошенническое списание денежных средств с карты.

Если при заполнении всех граф клиент допустил ошибку в данных, то платежка зависает на резервном счете кредитного учреждения. В этом случае финансы поступают обратно на счет в автоматическом режиме спустя 10 суток.

Если ошибка допущена при введении реквизитов реально существующего получателя, то необходимо объяснить это служащим Сбербанка. Рекомендуется перед отправкой средств каждый раз тщательно проверять заполненную форму.

Для возврата ошибочно проведенного платежа необходимо обратиться в кредитную организацию и написать заявление на имя руководства. В заявлении должна быть просьба об отмене и аннулировании платежки. Обращение обычно рассматривается в течение 30 дней.

Клиенту предоставляется образец – стандартная форма заявления на возврат финансов. При одобрении заявления комиссия за транзакцию не возвращается и удерживается банком. Такой вариант будет удачным, если была допущена ошибка в реквизитах и финансы зависли на счету банка.

Как видим, отменить ложный платеж не так сложно. Для этого нужно выполнить ряд действий, точно следуя инструкции. Рекомендуется перед проведением транзакции всегда перепроверять введенные данные, чтобы не создавать в дальнейшем трудностей.

При этом встречается два вида ошибочных платежей:

  • Перевод банком зачислен не на тот счет, который указал отправитель (спорная операция).
  • Отправитель допустил ошибку при наборе номера счета получателя;

Как только вскрылась ошибка, надо немедленно звонить в службу поддержки банка, затем писать заявление банку о возврате средств и ждать результатов проверки банка.

  1. Надо делать обратную проводку той, которую вы сделали при перечислении. Например, если вы перечисляли поставщику и делали проводку Д 60 К51, тогда при возврате средств делайте Д51 К60.
  2. 1. Д 70 К 51 — перечисление зарплаты
    Потом Вас банк уведомляет, что не верно указан р/сч. и будет возврат денег, делаете проводку
    2. Д 76 К 70 (переносите неверное отправленную смму на счет расчеты с разными дебиторами и кредиторами)
    3. Д 51 К 76 (получете от банка неверно перечисленную сумму, возврат денег)
    4. Д 70 К 51 (верно перечисляете средства на з/п)))))))))))))
    Счет 91 здесь задействован не будет, это не Ваши доходы, это просто возврат неверно перечисленных средств.
  • Я все-таки не стала бы расчетный счет проводить со сч. 91 «Прочие доходы и расходы»… тут явно получится что вы доход получили за свои же деньги.

    мне кажется некорректная проводка!

    ????
    И вообще сам вопрос не совсем понятен, если вы перечисляете на выплату ЗП на карточки работникам, то Д 70 К 51.
    Возврат соответственно: Д 51 К 70.
    Но вы можете использовать 76 счет субсчет «Расчеты с банками по перечислению ЗП»,
    будет Д 76 субсч.

    «Расч… » К 51 — перечислена сумма на ЗП
    Д 51 К 76 субсч.

    «Расч… » — возвращена ошибочно перечисленная сумма.

  • Если платёж находится на исполнении

    Доказательством тому, что банковская операция не была завершена полностью, служит статус документа «Исполняется банком». Если ошибка была обнаружена именно в этот момент, то:

    • Ситуация исправляется путём нажатия на строку с сумой.
    • После открытия документа нужно просто отменить транзакцию.
    • С помощью таких нехитрых манипуляций денежная сумма в скором времени вернётся на карту.

    Если, при попытке оплатить сумму, документ получил статус «Прервано» или «Отклонено банком», то это обозначает, что платёж не был списан со счёта, и делать ничего не надо. При завершении операции лучшим вариантом будет обращение на горячую линию банка 8 800 555 55 50.

    Как вернуть ошибочно перечисленные деньги?

    Аннулирование несовершённого платежа Если ошибочный платёж был осуществлён, но человек вовремя это понял и в максимально возможные сроки написал заявление на имя банка об аннулировании перевода средств, банк имеет возможность отменить транзакцию и вернуть средства на прежний счёт или отправить их на заново указанные реквизиты. Для этого необходимо составить заявление:

    • Само обращение подаётся на имя генерального директора (или иного уполномоченного лица) банка.

      А в шапке заявления указываются данные плательщика: — ФИО;- адрес проживания;- паспортные данные;- контактный номер телефона.

    • Далее пишется само заявление о просьбе возврата или аннулировании ошибочно совершённого платежа.

    Внимание

    Банк не вправе списывать в безакцептном порядке зачисленные денежные средства на основании распоряжения плательщика средств. Претензии, возникающие при неверном зачислении средств на счета получателей, должны регулироваться непосредственно плательщиком и получателем. *(1) п. 2.1 разд. II ч. III Правил, утв. Положением Банка России от 26.03.2007 N 302-П*(2) ст.

    1102 ГК РФ*(3) п. 2 ст. 314 ГК РФ*(4) пост. ФАС СЗО от 23.03.2009 N А21-3711/2008, ФАС ВВО от 04.05.2009 N А43-28091/2008-39-805, ФАС ПО от 30.03.2009 N А65-7726/2008*(5) п. 2 ст. 1107 ГК РФ*(6) ст. 395 ГК РФ*(7) ст. 248 НК РФ*(8) ст. 167 НК РФ*(9) письмо Минфина России от 02.08.2010 N 03-07-11/329; пост. ФАС УО от 22.03.2007 N Ф09-1858/07-С2*(10) п. 5 ст.

    Чаще всего российские суды при рассмотрении дел о возврате переводов исходят из того, что разумный срок равен семи дням. При определении разумного срока учитываются следующие моменты, которые могут повлиять на его длительность: В какое время адресат узнал о неосновательном обогащении.

    Прочитайте также:  Образец заявления на возврат НДФЛ в 2019 году

    Начал ли он пользоваться этими средствами. В какие сроки, и каким образом он сможет вернуть ошибочно перечисленные денежные средства.

    Как отменить платеж в Сбербанк Онлайн

    Довольно часто при заполнении формы перевода срабатывает человеческий фактор, и в реквизитах допускается ошибка. Самые неприятные ситуации происходят, когда ошибочно указывается номер счёта не того получателя. В таком случае Сбербанк Онлайн или работник банка не помогут. Останется лишь рассчитывать на добропорядочность получателя, который может осуществить возврат.

    Если была допущена ошибка в других реквизитах, то списанный платёж попадает на счёт невыясненных сумм в Сбербанке. Вернуть такое перечисление дистанционно не получится. Для выяснения причины «зависания» платежа нужно написать заявление, в котором будет описана сложившаяся ситуация. Если этим вопросом не заняться сразу, то через некоторое время денежные средства будут признаны собственностью банка.

    Заполняя реквизиты, будьте внимательны. Особенно тщательно проверяйте информацию, если используете интернет-банкинг с малых экранов — смартфонов или планшетов.

    Чтобы оплатить товар/услугу через «Сбербанк Онлайн», нужно подтвердить операцию с помощью СМС-пароля. Это одна из ступеней защиты системы «Сбербанк Онлайн». Опция дает возможность еще раз сверить реквизиты перед подтверждением и предотвратить действия мошенников.

    Как вернуть неправильнозачисленную суммы на счет клиента

    Если вам пришло СМС с просьбой подтвердить оплату, а вы не совершали никаких действий с картой, срочно позвоните на горячую линию Сбербанка России. Объясните оператору ситуацию. Сотрудник заблокирует платеж, а возможно и карту, до выяснения обстоятельств.

    Не передавайте пароли никому. Сотрудники банка не спрашивают подобные сведения.

    Если вы потеряли список с одноразовыми паролями, срочно обратитесь в банк. Сотрудник аннулирует прежние комбинации и выдаст новый перечень.

    Можно вернуть деньги, если платеж переводится в пределах банка, при заполнении формы реквизиты подтягиваются в автоматическом режиме. При отсутствии автозаполнения делайте вывод, что система не распознала адресата. Вероятно, вы допустили ошибку и указали несуществующего получателя средств. Уточните данные, перепроверьте заполненную форму. Такие превентивные меры избавят вас от разбирательств, если деньги спишутся не по адресу.

    Как написать письмо на возврат ошибочно перечисленных денежных средств?

    что он уведомлен об ошибочном переводе средств. Далее, независимо от того, юридическое это лицо или физическое, ответчику нужно проверить все денежные операции, которые совершались на его счету. Организациям также необходимо сверить все документы по приходу и расходу денег и конечного остатка.

    В случае отрицательного ответа указывается причина невозврата.

    Требование подписывается и направляется в адрес «пострадавшей стороны».

    Кто может задержать возврат денег

    Недобросовестные сотрудники, которые по непонятным причинам пытаются показать клиенту, что быстрый возврат денег не является политикой банка, довольно часто искусственно затягивают возврат ошибочных платежей. В немилость попадают в основном те суммы, которые плательщик осуществил через систему Сбербанк Онлайн.

    Можно ли вернуть такой платёж без создания конфликтной ситуации? Лучшим вариантом будет обращение к высшему руководству. И если ситуация не будет решена вовремя, то такой вопрос можно продолжить решать в суде.

    Назначение платежа «возврат ошибочно перечисленных денежных средств»

    К письму необходимо также приложить банковские реквизиты для возврата ошибочного платежа.

    Организация или физическое лицо может узнать об ошибочном поступлении денежных средств на счет на основании информации из банка (сообщения, письма или выписки по счёту), а также получив сообщение от плательщика средств, который совершил ошибку при отправке денежных средств.

    Компания, получившая ошибочный платеж, должна направить письменное сообщение в банк в течение 10 дней с момента получения выписки банковского счета с излишне поступившими средствами.

    Какие документы помогут вернуть деньги

    В большинстве случаев деньги, перечисленные на неверный счет, возвращаются к хозяину.

    • Сбербанк дорожит своей репутацией и старается, как можно быстрее, помочь клиенту.
    • Процесс возврата может ускорить и сам отправитель, предоставив в кредитное учреждение подтверждающую документацию. Это могут быть чеки и квитанции банкомата, точные даты и время платежа.
    • Также необходимо предоставить в банк полные реквизиты, по которым был осуществлён платёж. Оплачивая покупки в интернет-магазине, деньги могут зависнуть на какое-то время между счетами, и банк по предоставленной информации, возможно, сможет осуществить погашение сделки.
    • Для того чтобы перечисления через Сбербанк-онлайн не нужно было возвращать, рекомендуется тщательнее проверять заполняемую информацию и обращать внимание на каждый реквизит. Особенно это важно делать, когда отправление осуществляется с телефона, у которого маленький экран.

    Похожие записи

    Сбербанк

    Сбербанк дает возможность своим клиентам исправить ошибочно оформленный платеж. Это можно сделать с помощью сотрудника банка или дистанционно через систему интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн». В статье описано, как отменить транзакцию в режиме онлайн, как вернуть деньги на карту, если допущены неточности в реквизитах, а также можно ли вернуть деньги, украденные мошенниками.

    Способы вернуть переведенные деньги

    Как вернуть неправильнозачисленную суммы на счет клиента

    Методы возврата денежных средств, которые уже переведены получателю:

    1. По телефону.
    2. Лично в банке.
    3. Через интернет-банкинг.

    В любом случае нужно иметь на руках квитанцию об оплате услуги. Обычно такой ошибочный платеж можно успешно отозвать.Почему пользователи делают возврат своих платежей:

    • в реквизитах допущена ошибка. Неточность в сумме перевода, наименовании получателя;
    • сделка, за которую уже внесен задаток, отменена. Такой аванс можно вернуть;
    • мошенники списали сумму со счета. Деньги можно вернуть на карту, если вовремя отозвать операцию.

    Если вы указали реквизиты с ошибкой, но такой счет/номер карты реальный, то деньги переведутся с вашего счета на чужой. В таком случае нужно доказывать свою правоту. Для начала сделайте письменное заявление в банке. Если не удастся вернуть деньги мирным путем, подавайте в суд.

    Чтобы отозвать платеж в телефонном режиме, позвоните по телефону консультационной линии Сбербанка. Наберите номер 8 800 555 55 50. Попросите оператора аннулировать/заблокировать платеж. Порядок работы в банке таков, что многие операции проходят проверку сотрудниками, чтобы исключить действия мошенников. Если транзакция вовремя заблокирована по просьбе клиента, деньги не спишутся.

    Если средства списаны мошенниками, постарайтесь обратиться в банк в течение суток с момента списания. Также желательно зафиксировать обращение в полицию.

    Прочитайте также:  Удержание за отпуск при сокращении

    Если деньги списаны ошибочно вследствие вашей ошибки, постарайтесь как можно точнее вспомнить дату транзакции, время, сумму. Проблему решат быстрее, если на руках у вас есть чек из банкомата/терминала или квитанция с кассы. Так вы сможете назвать точное время операции, код транзакции и другие сведения. Чтобы вернуть средства, нужно действовать оперативно.

    Обратитесь лично в офис Сбербанка, отправьте заявление на имя руководства с просьбой аннулировать платеж. Такие обращения рассматривают в течение месяца.

    Менеджер подскажет, какие сведения указывать в заявлении, или предложит бланк для заполнения. Существует стандартная форма заявления на возврат списанных средств. Если заявка будет одобрена, вернется сумма перевода, комиссия за услугу не возмещается. Такой вариант будет успешен, если ошибочные реквизиты не существуют в реальности, и деньги «зависли» на счету банка.

    Возможно, решать проблему нужно будет в порядке суда, если банк не удовлетворит вашу просьбу. Будьте готовы отправить квитанцию о проведенной операции, чтобы доказать свою правоту. Прежде чем начинать судебное разбирательство, оцените будущие издержки. Возможно, потерянная в результате неверного перевода сумма меньше, чем судебные траты. Бессмысленно делать вышеописанные шаги в таком случае.

    Подробная инструкция, как отозвать средства через «Сбербанк Онлайн»:

    1. Авторизуйтесь в «Сбербанк Онлайн».
    2. Проверьте статус операции, которую хотите отменить. Система предлагает опцию возврата совершенного платежа. Платеж можно вернуть, если он помечен записью «В работе». Значит, сотрудники банка еще не провели средства. Следовательно, если вы заметили ошибку в реквизитах, срочно отзывайте платеж.
    3. Если платеж еще не подтвержден, щелкните на него. В открывшемся окне кликните на кнопку «Отменить», поставьте галочку рядом с надписью «Подтвердить отзыв».
    4. Подождите несколько минут, зайдите в архив операций, в общей истории найдите требуемый платеж. Рядом с операцией должен быть статус «Отозвано». Этим действием вы отменяете транзакцию, средства возвращаются на ваш счет, документ не передается в банк.

    Если платеж помечен как исполненный, придется обратиться в банк или позвонить на горячую линию. Транзакции, оформленные после 9 вечера, проводятся на следующий день после 9 утра. В течение этого времени вы можете отозвать средства. В течение рабочего дня платеж также может проводиться долго — от 3 до 6 часов, пока оператор не проверит транзакцию.

    Операция отменена, если рядом появилась одна из следующих пометок:

    1. «Отклонено банком».
    2. «Прервано».
    3. «Заявка была отменена». Такая пометка возникает, если пользователь сам отклоняет платеж.

    Можно ли вернуть деньги, если они списаны с вашего счета и отправились реальному пользователю? Если ошибочные реквизиты реальны и деньги перечислены стороннему лицу, можно попробовать обратиться к этому человеку с просьбой добровольно вернуть средства.

    Если вы ошиблись в форме платежа и деньги уже списаны, возможно, они поступили на резервный счет Сбербанка России. Такое случается, если получатель с указанными координатами не существует в реальности. Вернуть средства не всегда удается в автоматическом режиме. Заявите в банк об этом инциденте. Если деньги не вернутся, и вы будете тянуть время, средства могут быть признаны собственностью банка, так как платеж не опознан.

    Возврат ошибочно перечисленных денежных средств: советы бухгалтера

    При таком нарушении банк на одной из стадий проверки платежа определит этот счет как не существующий. 3 Следующий распространенный вариант ошибочного перечисления — это случайное заполнение совершенно других реквизитов, которые также хранились в программе для автоматического заполнения всех граф. К примеру, другого партнера (поставщика услуг, товаров или др.).

    Внимание

    attention

    Здесь вам потребуется срочное обращение к владельцу счета. К банку обращаться бессмысленно, он только переводит средства на указанный вами адрес.

    Инструкция по пополнению карты Совесть через Сбербанк Онлайн

    Немедленно свяжитесь по телефону и напишите официальное письмо с просьбой вернуть ошибочно перечисленные средства. Таким образом вы сможете быстро вернуть ваши деньги.

    4 Для сложных случаев. Когда деньги были перечислены неизвестной вам фирме (совпадение названия и т.д.), с которой вам не удается наладить контакт или вы получили отказ в возврате денег, нужно срочно готовить иск в суд.

    Внимательное заполнение и проверка реквизитов документа занимает гораздо меньше времени, сил и нервов, чем оформление возвратов ошибочно перечисленных денежных средств. Источники:

    • Налоговый кодекс Российской Федерации, ст.78 и 79
    • Письмо ФНС РФ от 12.09.2011 № ЗН -4 -1/[email protected] «О порядке возврата ошибочно перечисленных денежных средств»
    • Примерные формы документа на возврат денежных средств

    Рынок банковских услуг растет сегодня необычайными темпами.

    Развиваясь не только в сторону расширения предложения, но и упрощения функционала сервисов, доступности технических средств для совершения самых различных операций. Перечисление средств через банковский счет, которым ранее пользовались только бухгалтерские работники, стало обычной операцией для держателей карт.

    И, конечно, ошибочных перечислений стало больше, а механизм возврата известен не всем.

    Эта схема сопряжена с мошенничеством. Организация, получившая ошибочный платеж, может добровольно и безропотно вернуть его.

    Однако у нее даже при такой операции возникают налоговые риски. Дело в том, что возврат ошибочно перечисленных денежных средств с НДС или без существенно различается. Для организаций на основной системе налогообложения (с НДС) эту операцию нужно обязательно провести по документам и серьезно обосновать, чтобы убрать подозрения налоговой службы в манкировании безналичными деньгами.

    Как пройти идентификацию Яндекс кошелька через Сбербанк?

    В этом случае банковский работник сообщает получателю об ошибочном платеже, и если он добровольно не желает возвращать сумму, то банк оставляет сторонам этот вопрос на самостоятельное урегулирование. Тогда ошибочно перечисленные деньги возможно вернуть только по решению суда. Бывает так, что платёж отправлен, реквизиты правильные, но получателю средства так и не были зачислены.

    В этом случае возможна ошибка банка, который по техническим или иным причинам перевёл деньги на другой расчётный счёт.

    Поделиться:
    Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть
    Adblock detector