Взыскание задолженности с должника банкрота — советы юриста

Взыскание задолженности с банкрота: плюсы и минусы

Отсутствие возможности погасить долг означает, что предприятие достигло уровня финансовой несостоятельности. Такое положение дел не оставляет ничего иного, кроме как инициировать взыскание задолженности с банкрота. Дальнейший алгоритм действий предполагает запуск конкурсной процедуры с последующей распродажей имущества для расчетов по займам.

Для внесения своих требований к заемщику в специальный реестр придется неплохо постараться. Впрочем, взыскание задолженности с юридического лица в процессе банкротства имеет ряд неоспоримых плюсов. Процедура сопровождается наложением ареста на собственность должника, чтобы он не избавился от активов с целью обмана кредиторов.

Также неплательщику поставят барьер на пути заключения новых сделок — они возможно только с согласия арбитражного управляющего. Ему не удастся выехать за рубеж, пока обязательства перед займодателями не будут погашены. Даже по итогам прошедшего производства сохранятся временные ограничения на занятие предпринимательской деятельностью и получение ссуд.

Доступно ли взыскание задолженности, если должник — банкрот

Лучший способ взыскания долга — обращение в судебный орган для истребования денег с должника (физлица или компании). По законам РФ несостоятельного банкрота ждет ряд последствий — обязательство оповещения кредиторов о прохождении банкротства, запрет на занятие руководящих должностей, ограничение признания несостоятельности в течение пяти лет. Но последствия не отталкивают граждан, ИП и организации. Для многих это единственный путь избавления от долговых обязательств.

Физлицо

Простые люди и ИП признаются банкротами при долге по ипотечным и потребительским кредитам, ЖКХ или займам другим гражданам (по договору или расписке). Размер задолженности потенциального банкрота от 0,5 млн р, а период просрочки больше трех месяцев. Присутствие на руках расписки и договора дает возможность взыскания задолженности через суд. До подачи искового заявления нужно попытать счастья в досудебном урегулировании проблемы.

Алгоритм:

  • передача должнику банкроту по e-mail требования погасить задолженность в срок до месяца;
  • после официального отказа подачи иска в судебный орган.

Претензия направляется заказным письмом. Обязательное условие — опись документов и информирование о передаче письма.

Юрлицо

Взыскание задолженности с банкротов юридических лиц требует большего внимания. В роли заявителей часто выступают сотрудники, нуждающиеся в выплате зарплату. Алгоритм:

  • отправка письменного требования погасить задолженность;
  • передача справки о размере долга и копии договора с работодателем;
  • при неспособности взыскать долг до суда обращение в арбитраж.
Прочитайте также:  Блокировка вклада или счёта физического лица

Для взыскания задолженности нельзя затягивать с оформлением и оправкой претензии. На формирование реестра выделяется 60 дней. Если не успеть в этот период, получить деньги с должника банкрота не выйдет.

Должник должнику рознь: один не платит долги, потому что не может, другой – потому что не хочет. Первая категория включает как компании с временными трудностями, так и фирмы с хроническими финансовыми проблемами. Вторая категория объединяет просто «скупых» контрагентов и откровенных мошенников.

Поэтому, чтобы знать, в какой момент переходить от пассивного ожидания к активным действиям по возврату долга, и какие меры предпринимать в отношении конкретного должника-ООО, нужно получить о контрагенте максимум информации.

ОЦЕНИТЬ РИСК МОШЕННИЧЕСТВА СО СТОРОНЫ ДОЛЖНИКА И НАЛИЧИЕ/ОТСУТСТВИЕ У КОМПАНИИ ВОЗМОЖНОСТЕЙ ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ ДОЛГОВЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПОЗВОЛИТ АНАЛИЗ РЕПУТАЦИИ И ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ ООО

Кредитору следует по крупицам собрать информацию о должнике. Запросить у контрагента напрямую и/или найти в открытых источниках.

Подавший заявление о банкротстве имеет возможность выбора арбитражного управляющего, что дает определенные преимущества.

Стоимость процедуры банкротства различна и зависит от размера долга, величины компании и множества других факторов. Все расходы ложатся на организацию должника, однако, если средств не достаточно, разницу возмещает кредитор подавший заявление в арбитраж, а речь может идти о сотнях тысяч рублей и более.

Поэтому необходимо провести анализ будущего банкрота на предмет «есть ли с него что взять?» и перекроет ли выгода от процедуры возможные издержки. Если ответ на этот вопрос положительный, вполне может быть, что кредитор получит свои деньги еще на стадии подачи заявления путем переговоров. Многие крупные компании, чтобы сохранить деловую репутацию, предпочтут погасить долги не дожидаясь суда.

ООО не платит долги, потому что руководство не боится ответственности?

Требования кредитора к недобросовестному заемщику излагаются в официальном порядке и направляются арбитражу. Исходя из формы требований и их обоснованности, выделяют 2 вида:

  • установленные, то есть полностью одобренные судьей;
  • условно установленные, то есть под вопросом.

Взыскание долга через суд в первом случае производится при наличии документа, подтверждающего объективный характер притязаний. Они были заявлены своевременно в должном порядке. Лучше всего, если в этом документе должник соглашается с доводами истца.

Прочитайте также:  Имеет ли право работодатель не отпустить в отпуск

УЗНАЙТЕ ВЕРОЯТНОСТЬ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГА ПРЯМО СЕЙЧАС!

Условно установленные требований отличаются тем, что не были заявлены изначально, а добавились в процессе. Противоположной стороне позволено с ними не соглашаться до того момента, пока решение насчет обоснованность не примет совет кредиторов. Разумеется, решающим станет мнение арбитража на этот счет.

Коллизия в том, что выдвижение требований по одним нормам закона можно начинать и на старте искового производства. Но по другим положениям рассчитаться с кредиторами нужно до запуска искового процесса. Как действовать в таких противоречивых ситуациях, лучше всего подскажет юрист, знающий, как оформляется взыскание задолженности с организации. В таком сложном деле, как споры по долгам, без квалифицированной юридической поддержки не обойтись.

  1. Первым делом удовлетворяются пожелания лиц, которым причинили ущерб в результате финансовых трудностей предприятия.
  2. Погашают долги по всевозможным социальным выплатам.
  3. Взыскание долгов контрагентов также сопровождается выплатами кредиторам, в ведении которых находится имущество неплательщика.
  4. Покрытие обязательств перед государственными органами, включая различные фонды и ФНС.
  5. Окончательные расчеты по долгам перед иными займодателями.

Взыскание проблемной задолженности сопровождается разработкой и утверждением реструктуризации, план по проведению которой разрабатывается арбитражным управляющим. Если финансовое оздоровление обернулось провалом и меры по спасению платежеспособности не дали плодов, не остается ничего другого, кроме как ликвидировать фирму.

После этого объявляется электронный аукцион, посредством которого распродаются движимые и недвижимые активы. Взыскание долгов юридических лиц через торги выполняется в соответствии с решением собрания кредиторов. Оно определяет площадку для аукциона, порядок и временные рамки реализации.

Если кредитор убежден, что действия арбитражного управляющего противоречат интересам взыскателей, он вправе добиваться замены. При удовлетворении такого иска иногда меняют не только управляющего, но и пересматривают план выплат.

По закону признание несостоятельности гражданина или физлица — задача арбитража. При попытке стягивания долга по расписке нужно быть готовым к долгим разбирательствам и попытке кредитора оспорить корректность документа. В ситуации с юрлицами нужно обратиться в арбитраж и параллельно в трудовую службу и прокуратуру. Для снижения рисков рекомендуется привлечь юристов. Задолженность взыскивается по очереди, поэтому на некоторых кредиторов может не хватить денег.

Для стягивания долга через суд действуем так:

  • направляем иск;
  • собираем и передаем доказательства долга;
  • ждем решения инстанции и приказа суда.

Если должник отказывается выполнять решение судебного органа, на помощь приходят судебные приставы.

Прочитайте также:  Как действует льготный период по кредитной карте

Инструкция:

  • составление заявления;
  • передача решения суда;
  • подача документации в ФССП по месту проживания нахождения компании-банкрота.

При стягивании долга работники ФССП начинают с кредиторов, первых обратившихся с заявлением.

Представители проблемного ООО не боятся личной ответственности, потому что думают, что максимум, чем рискует участник – это доля в уставном капитале ООО.

Действительно, руководить ООО очень удобно в плане ответственности. Закон говорит, что учредители ООО не отвечают по долгам общества, а организация не отвечает по долгам учредителей (ст. 56 ГК РФ).

Взыскание задолженности с должника банкрота — советы юриста

Но значит ли это, что собственники и руководство ООО могут безнаказанно пользоваться деньгами кредиторов и бесконечно уходить от уплаты задолженности? Конечно, нет.

заставить ооо платить по долгам достаточно сложно. но при грамотном правовом подходе и знании психологии бизнеса – вполне реально

Тонкости взыскания задолженности — правила

Для стягивания денег с должника банкрота следуйте таким правилам:

  1. С умом составьте иск. В нем указывается наименование судебной инстанции, сведения о сторонах сделки, описание сложившейся ситуации и доказательства долга (кредитный договор, расписка). В иске приводится расчет и сумма долга. Для составления документа рекомендуется привлечь юриста.
  2. При взыскании задолженности с предприятия долги выплачиваются с учетом очередности.
  3. После завершения процесса несостоятельности руководители не отвечают за выплату займов, поэтому стянуть с них долги не выйдет.
  4. Банкротство лучше запускать при первых признаках несостоятельности и неспособности взыскать долг.

Выплата денег происходит путем продажи собственности должника (для юрлица — имущества компании). К сожалению, полученных денег не всегда хватает. Для повышения шансов лучше привлечь в помощь юриста.

Работа с просроченной задолженностью: ошибки кредиторов

Чтобы не наделать непоправимых ошибок, работа с просроченной задолженностью изначально должна выстраиваться с четким знанием всех нюансов процедуры банкротства. Нередко кредиторы допускают фатальные ошибки, оставаясь потом без взысканных средств.

В числе таких промахов особо отметим:

  • нарушение срок подачи требования вернуть средства;
  • подача иска до момента публикации информации о начале банкротства;
  • требование вернуть долг подано как претензия, а не в виде иска;
  • отказ от заявленных требований по кредиту до того, как начат период исполнения.

Самая главная ошибка — пытаться вернуть долги с юридического лица, полагаясь исключительно на собственные силы. Это неизбежно приведет к трудностям и с большой долей вероятности обернется потерей занятых средств.

Чтобы добиться успеха в деле о банкротстве, обращайтесь в юридическое бюро «Рыков-Групп»! Мы работаем в этой сфере уже более 12 лет и знаем обо всех «подводных камнях» арбитражных процессов. Для получения бесплатной консультации юриста о том, как получить долги с должника, звоните на горячую линию «Рыков-Групп» прямо сейчас!

Получите консультацию прямо сейчас

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector